Die Finanzierungsregeln bestimmen die Richtung eines Unternehmens. Diese Finanzierungsregeln haben dabei mehrere Bedeutungen. Zum einen sind die Finanzierungsregeln wichtig für die Kreditwürdigkeitsprüfung eines Unternehmens, denn die Bonität dient den Kreditinstituten als Entscheidungsgrundlage bei der Vergabe von Krediten.

Ohne Kapital wird grundsätzlich kein Unternehmen auf Dauer überleben können, unabhängig davon, um was für ein Unternehmen es sich handelt. Man unterscheidet das im Unternehmen befindliche Kapital dabei in zwei große Gruppen, nämlich in das Fremdkapital und in das Eigenkapital.

Geht es um eine Finanzierung, dann fällt sowohl im Bereich Verbraucher als auch bei den Unternehmen auf, dass der jeweilige Kreditnehmer natürlich bestrebt ist, einen so günstigen Zinssatz wie möglich zu bekommen. Bei den Unternehmen, welche sich auf die eine oder die andere Art Kapital beschaffen können, gilt ohnehin grundsätzlich die Devisen, dass man mit einem günstigen Zinssatz die Rendite erhöhen kann.

Zur Beurteilung der wirtschaftlichen Lage bei Unternehmen und Betrieben werden stets mindestens zwei „Unterlagen“ ausgewertet, nämlich zum einen die Bilanz und zum anderen die Gewinn- und Verlustrechnung. In diesem Bereich gibt es dann verschiedene Kennzahlen, die man berechnen kann und die letztendlich etwas über die Situation des Unternehmens aussagen können. Einen Bereich dieser Kennzahlen stellen unter anderem die Kennzahlen der Kapitalrentabilität dar.

Sowohl für Privatanleger als auch für Unternehmen steht der Schutz von vorhandenem Vermögen und Kapital oftmals im Vordergrund. Es gibt heute verschiedene Instrumente, durch welche man sein Kapital schützen kann und bereits vorhandenes Vermögen auf die eine oder andere Weise sichern kann. In größeren Unternehmen ist beispielsweise nicht selten eine eigene Abteilung mit der Verwaltung des Geschäftsvermögens beschäftigt. Eine Möglichkeit der Sicherung ist der Kapitalschutz als Zertifikat zur Kapitalsicherung.

Besonders wenn man als Anleger ein größeres Vermögen hat, ist das Risikomanagement als Kapitalsicherung fast unverzichtbar. Vereinfacht gesagt soll durch das Risikomanagement erreicht werden, dass das Vermögen gegen Verluste möglichst abgesichert ist und im besten Fall ein Gewinn mit dem investierten Vermögen erzielt werden kann. Von der Struktur und vom Aufbau her lässt sich das Risikomanagement in verschiedene Inhalte aufteilen.

Für Unternehmen ist es unter anderem sehr wichtig, dass nicht nur die erzielten Einnahmen von der Größe her bekannt sind, sondern natürlich ist es mindestens genauso wichtig, dass auch die Ausgaben seitens des Unternehmens bekannt sind. Im Rahmen einer Gewinn- und Verlustrechnung oder einer Betriebsaufstellung werden die vorhandenen Ausgaben in viele „kleinere“ Bereiche unterteilt, wie zum Beispiel die Personalkosten oder die Materialkosten, Kosten für Werbemaßnahmen (Marketing) oder die Ausgaben für den Bereich Controlling.

So unterschiedlich die angebotenen Darlehensarten im Finanzierungsbereich sind, auf so unterschiedliche Art und Weise findet oftmals auch die Tilgung des zur Verfügung gestellten Darlehensbetrages statt. Es gibt beispielsweise Kreditarten wie den Dispositionskredit oder den Revolvingkredit, bei dem im Grunde keine bestimmte Tilgungsvereinbarung besteht, weil die Tilgung dem Kreditnehmer bzw. Kontoinhaber vom Zeitpunkt her selber überlassen wird.

Immer wenn man entweder eine Immobilie kaufen möchte oder eine Immobilie neu errichten lassen möchte, gilt es die Frage nach der geeigneten Immobilienfinanzierung zu beantworten. Vom Angebot her unterscheiden die meisten Banken zwischen einer privaten und einer gewerblichen Immobilienfinanzierung, auch wenn es vom Grundsatz her hier eigentlich kaum Unterschiede zwischen den Finanzierungsarten gibt.

Im Darlehensbereich gibt es vor allen Dingen im Rahmen einer Baufinanzierung viele Details, auf welche der Kunde zum einen achten sollten, und die zum anderen auch in einem Gespräch mit der Bank geklärt werden müssen. Dieses Gespräch ist zusammen mit einem vorherigen Vergleich der Angebote im Grunde die wichtigste Basis für eine erfolgreiche Immobilienfinanzierung.